本報記者 田鵬

    11月28日至29日，2025年大灣區(qū)交易所科技大會在深圳證券交易所（以下簡稱“深交所”）舉辦。本次大會以“邁向人工智能+時代”為主題，通過多維度、跨主體的探討，清晰展現(xiàn)了人工智能（AI）技術(shù)在證券行業(yè)正從“概念探索”走向“深度落地”，既為行業(yè)帶來效率提升、價值重塑的機(jī)遇，也提出了治理體系適配的新課題。

    隨著監(jiān)管框架逐步完善、機(jī)構(gòu)實踐持續(xù)深化，AI技術(shù)將成為資本市場高質(zhì)量發(fā)展的核心驅(qū)動力之一，推動證券行業(yè)邁入更具活力與韌性的數(shù)智化新階段。在此過程中，證券行業(yè)正成為AI技術(shù)落地應(yīng)用的重要場景，二者的深度融合不僅重塑著證券行業(yè)服務(wù)的形態(tài)，更推動證券行業(yè)朝著智能化、高效化、普惠化的方向持續(xù)演進(jìn)。

    華為證券軍團(tuán)CEO邱月峰在接受《證券日報》記者采訪時表示，AI技術(shù)對于銀行、保險等行業(yè)或許是“錦上添花”，而對證券行業(yè)卻是“雪中送炭”。銀行和保險行業(yè)多將AI技術(shù)用于降本增效場景，而證券行業(yè)借助AI技術(shù)，除能實現(xiàn)降本增效外，還能在拉新促活、增加營收等方面獲得強(qiáng)大助力。

    國泰海通證券CIO俞楓對《證券日報》記者舉例稱，從應(yīng)用落地層面來看，目前公司已完成AI技術(shù)應(yīng)用的體系化建設(shè)與規(guī)?；茝V。截至目前，公司落地的人工智能相關(guān)應(yīng)用已達(dá)150余個，全面構(gòu)建起“處處數(shù)智化、人人數(shù)智化”的全新發(fā)展格局。

    更值得一提的是，監(jiān)管層面也正主動將AI技術(shù)深度融入監(jiān)管全流程，以科技手段提升監(jiān)管效能、筑牢行業(yè)合規(guī)底線。

    深交所總工程師喻華麗表示，回顧“十四五”期間，深交所以“塑造國際領(lǐng)先的數(shù)字化體系”為目標(biāo)，全面推進(jìn)“數(shù)智”交易所建設(shè)，重點在數(shù)字化基礎(chǔ)設(shè)施、數(shù)字化平臺、數(shù)字化能力和數(shù)字化生態(tài)等四方面發(fā)力。例如，深交所以構(gòu)建具有行業(yè)聚集效應(yīng)和跨地域影響力的交易所IT基礎(chǔ)設(shè)施生態(tài)圈為目標(biāo)，打造了以集團(tuán)云、監(jiān)管云、深證云、公有云為核心的混合云體系，持續(xù)拓展金融數(shù)據(jù)交換平臺用戶群體及應(yīng)用場景，健全完善多數(shù)據(jù)中心布局，為金融機(jī)構(gòu)提供高標(biāo)準(zhǔn)高可靠的云基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)、金融數(shù)據(jù)交換服務(wù)以及數(shù)據(jù)中心托管服務(wù)。

    與此同時，技術(shù)迭代與行業(yè)適配的過程中，數(shù)據(jù)安全、算法治理、監(jiān)管協(xié)同等多方面存在現(xiàn)實阻礙，制約著人工智能價值的充分釋放。

    與會嘉賓普遍認(rèn)為，這些挑戰(zhàn)并非不可逾越的鴻溝——隨著行業(yè)對AI技術(shù)認(rèn)知的深化、監(jiān)管體系的動態(tài)適配，以及產(chǎn)學(xué)研用協(xié)同創(chuàng)新機(jī)制的加速構(gòu)建，證券行業(yè)正通過技術(shù)攻關(guān)、規(guī)則完善、生態(tài)共建等多元協(xié)同逐步破解AI應(yīng)用瓶頸。

    IDC中國區(qū)研究總監(jiān)高飛對《證券日報》記者表示，首先，AI技術(shù)落地過程中必須以合規(guī)和安全先行，涵蓋AI大模型的可解釋性、數(shù)據(jù)知識庫的治理、隱私保護(hù)以及AI監(jiān)管相關(guān)的合規(guī)要求。其次，從場景落地角度出發(fā)，可優(yōu)先選擇高ROI（投資收益率）的業(yè)務(wù)場景開展實踐，驗證大模型效能后，再向相對復(fù)雜的業(yè)務(wù)場景擴(kuò)展。再次，底層大模型雖有國內(nèi)國外、開源閉源的區(qū)別，但中間層的平臺化能力、大模型工程化能力至關(guān)重要，如何通過工具鏈開展定制化服務(wù)，不管是依托開源資源還是產(chǎn)品化工具鏈，都極大影響著場景落地的ROI和實際效果。最后，大模型落地必須依托生態(tài)合作模式推進(jìn)，金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的業(yè)務(wù)部門、IT部門，外部的各類廠商，以及行業(yè)生態(tài)合作伙伴都需要協(xié)同，同時監(jiān)管層面的指引也不可或缺，這是保障大模型以負(fù)責(zé)任AI理念在金融行業(yè)有序、可持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵。

    喻華麗表示，“十五五”時期，深交所將圍繞六大領(lǐng)域統(tǒng)籌推進(jìn)、形成合力，為加快建設(shè)世界一流交易所提供堅實的數(shù)字化智能化支撐。一是規(guī)劃建設(shè)智算基礎(chǔ)設(shè)施；二是全面實施“應(yīng)用上云”；三是深化“人工智能+”在核心業(yè)務(wù)領(lǐng)域的融合應(yīng)用；四是健全完善“人工智能+”應(yīng)用架構(gòu)；五是加強(qiáng)智能化創(chuàng)新預(yù)研；六是強(qiáng)化“人工智能+”治理等。