農(nóng)村金融時(shí)報(bào)網(wǎng)-江西訊（記者 鄭長(zhǎng)靈 通訊員 危茜）近日，興國(guó)農(nóng)商銀行永豐支行工作人員憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)洞察力與規(guī)范的業(yè)務(wù)流程，聯(lián)動(dòng)當(dāng)?shù)鼐阶R(shí)別并攔截了一起涉嫌網(wǎng)絡(luò)賭博案件，為打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪、維護(hù)金融秩序作出積極貢獻(xiàn)。

    當(dāng)天上午，一名客戶來到興國(guó)農(nóng)商銀行永豐支行辦理銀行卡解控業(yè)務(wù)。綜合柜員在審查客戶資料時(shí)發(fā)現(xiàn)該客戶賬戶已觸發(fā)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管控并被暫停非柜面交易，通過核查客戶交易流水，發(fā)現(xiàn)諸多可疑特征，客戶也未能提供佐證資料。綜合柜員高度警覺，第一時(shí)間上報(bào)運(yùn)營(yíng)主管并再次核查。面對(duì)運(yùn)營(yíng)主管關(guān)于“資金用途”“轉(zhuǎn)賬人身份”的詢問，李先生眼神閃爍、言辭含糊，僅敷衍表示游戲充值及提現(xiàn)，在運(yùn)營(yíng)主管要求現(xiàn)場(chǎng)核對(duì)時(shí)又表示不解控了，想要離開。對(duì)此，運(yùn)營(yíng)主管立刻采取巧妙策略，一邊與客戶周旋，一邊迅速致電當(dāng)?shù)胤丛p民警。不久后，反詐民警抵達(dá)網(wǎng)點(diǎn)并通過技術(shù)手段核查發(fā)現(xiàn)，李先生銀行卡流水與某網(wǎng)絡(luò)賭博平臺(tái)高度關(guān)聯(lián)，兩筆異常轉(zhuǎn)入款項(xiàng)實(shí)為賭博贓款。在鐵證面前，李先生承認(rèn)參與網(wǎng)絡(luò)賭博的事實(shí)。反詐民警當(dāng)場(chǎng)明確涉賭資金不得提取，并對(duì)李先生開展警示教育，并將其帶回派出所進(jìn)一步調(diào)查。

    此次成功堵截涉賭資金，彰顯了興國(guó)農(nóng)商銀行永豐支行嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)防控體系與高效的警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制。下一步，興國(guó)農(nóng)商銀行永豐支行將持續(xù)深化“警銀聯(lián)動(dòng)”，建立長(zhǎng)效合作機(jī)制，同時(shí)借助科技賦能強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控，切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)反賭反詐社會(huì)責(zé)任，為維護(hù)健康有序的金融秩序貢獻(xiàn)力量。

（編輯 李美麗）