本報記者 鄭馨悅

    9月16日，中歐基金董事長竇玉明出席“外灘大會走進(jìn)中歐基金”活動，并作“科技賦能金融，驅(qū)動公募業(yè)務(wù)向數(shù)字化發(fā)展“主旨演講，介紹中歐基金金融科技業(yè)務(wù)戰(zhàn)略布局。竇玉明表示，金融科技定位應(yīng)與業(yè)務(wù)戰(zhàn)略保持一致。中歐基金始終堅持以大數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，用科技賦能各業(yè)務(wù)線，目前已搭建從智能投研、智能服務(wù)、智能運營到基金投顧的業(yè)務(wù)體系。

    在投研過程中，通過大數(shù)據(jù)技術(shù)信息搜索、宏觀研究和策略建模等為基金經(jīng)理提供投研支持。竇玉明表示，中歐基金正在積極建設(shè)和探索如何更好利用自然語言處理、知識圖譜、機(jī)器學(xué)習(xí)等核心AI和大數(shù)據(jù)技術(shù)，提高投研效果或輔助投研決策。“目前在基金研究、策略建模領(lǐng)域已有不錯的應(yīng)用嘗試。”

    針對智能服務(wù)環(huán)節(jié)，竇玉明介紹，中歐基金已構(gòu)建客戶行為數(shù)據(jù)庫并組建了BI分析團(tuán)隊，通過1000個用戶標(biāo)簽對用戶行為、習(xí)慣等進(jìn)行分析，挖掘影響客戶投資體驗的關(guān)鍵節(jié)點，制定精準(zhǔn)的運營體系及個性化方案。通過對用戶的精準(zhǔn)運營，顯著提高了用戶的盈利體驗。據(jù)中歐基金統(tǒng)計，截至2020年8月底，盈利客戶數(shù)的占總客戶數(shù)比例達(dá)到93%，比2018年高出1.8倍；定投開通率超50%；客戶復(fù)購率超90%。

    “我們于2017年在螞蟻上線了中歐基金財富號，這是我們對智能服務(wù)應(yīng)用最深的業(yè)務(wù)場景之一。”竇玉明介紹，中歐螞蟻財富號根據(jù)客戶標(biāo)簽對用戶進(jìn)行個性化管理，向不同人群展示不同產(chǎn)品推薦及陪伴內(nèi)容，最大程度匹配客戶投資需求，并針對客戶購買的產(chǎn)品類型建立完整的生命周期陪伴，有效降低客戶購買初期的贖回率，提高用戶投資體驗。到目前為止，中歐螞蟻財富號共計發(fā)布1000余篇陪伴內(nèi)容，覆蓋550萬用戶，有效提升基金產(chǎn)品交叉持有率184%，提升用戶復(fù)購率201%。

    在智能客服場景，中歐基金運用客服機(jī)器人、外呼機(jī)器人和AI理財助理等技術(shù)手段已實現(xiàn)人工客服50%以上替代、7*24服務(wù)在線及90%問答準(zhǔn)確率，大幅提升用戶使用體驗。

    在智能運營上，中歐基金運用數(shù)據(jù)倉庫、分布式存儲、全自動清算、智能外呼等大數(shù)據(jù)手段為“余額寶”基金打造了智能運營一體化的平臺，以實現(xiàn)高增長、高穩(wěn)定、高彈性、低延遲和零故障的系統(tǒng)運維目標(biāo)。

    “基金投顧是金融和科技相結(jié)合的典型應(yīng)用案例。”竇玉明指出，在基金投顧方面，中歐基金運用大數(shù)據(jù)和云計算技術(shù)根據(jù)用戶的基礎(chǔ)信息、投資行為、資產(chǎn)信息和投資需求進(jìn)行用戶畫像，并運用機(jī)器學(xué)習(xí)和人工智能手段對客戶賬戶進(jìn)行全委托資產(chǎn)管理。

    著眼未來，竇玉明表示，中歐基金將繼續(xù)朝著“科技服務(wù)未來，踐行普惠金融“的目標(biāo)以金融科技打通金融服務(wù)的最后一公里，實現(xiàn)普惠金融的可持續(xù)發(fā)展。

（編輯 張偉）