本報記者 邢萌

    “未來財富管理行業(yè)發(fā)展的重要目標，將是降低財富管理市場的霧霾度，提高透明度，打造人民大眾的理財師。”9月6日，北京金融控股集團有限公司黨委書記、董事長范文仲在2020全球財富管理論壇上說，在大數(shù)據(jù)、人工智能等技術支撐下，未來理財將具備構建“千人千面”精準家庭財富畫像、幫助投資者深挖并診斷自身財富管理需求的能力。

    范文仲稱，財富管理市場和行業(yè)在經(jīng)歷過去十幾年快速發(fā)展之后，目前已經(jīng)走到了舞臺中央，財富管理機構的核心競爭力將是對未來趨勢的洞見以及把握這種趨勢的能力。目前，中國人均GDP已達到1萬美元，北京人均GDP則超過2萬美元、人均可支配收入達6.2萬元（人民幣），從歷史和國際經(jīng)驗來看，財富保值與傳承等財富管理服務即將迎來爆發(fā)期。在市場重塑的過程中，北京金融機構和金融市場資源豐富，高凈值人群規(guī)模國內第一，同時科技創(chuàng)新與發(fā)展基礎扎實，人工智能、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等金融科技底層技術廣泛運用，發(fā)展財富管理行業(yè)具備“天時地利人和”的基礎。

    范文仲表示，未來財富管理行業(yè)發(fā)展的重要目標，將是瞄準重點領域，降低財富管理市場的霧霾度，提高透明度，打造人民大眾的理財師。一是構建“千人千面”的精準家庭財富畫像，要求從業(yè)者加深對家庭財富需求的了解，充分運用全維度的大數(shù)據(jù)分析和人工智能處理，幫助投資者深挖并診斷自身的財富管理需求。二是完善金融產(chǎn)品畫像和金融機構畫像體系，踐行“以客戶為中心”的原則，利用金融科技提供全面的信息，基于金融產(chǎn)品和金融機構兩個維度，開展全方位、多維度的信息展示和風險評估，有效提高信息透明度，幫助投資者強化對金融產(chǎn)品、金融機構的風險理解，降低人民大眾理財?shù)男畔㈧F霾。三是更加重視投資者教育工作，踐行財富管理的人文關懷，從“人民大眾理財師”的角度出發(fā)，填補普惠財商教育空白，幫助投資者形成理性、健康的投資觀念，走出只關注收益而忽略風險的誤區(qū)，在整個市場中形成良好的投資文化。

（編輯 田冬）