本報記者 李冰

    近日，京東科技集團和金證財富科技針對新一代用戶的理財習(xí)慣，聯(lián)手為金融機構(gòu)打造了新一代的數(shù)字化投顧系統(tǒng)。

    據(jù)悉，在京東科技集團和金證財富科技打造的數(shù)字化投顧解決方案上，投顧機構(gòu)專注于資產(chǎn)評價、策略構(gòu)建等工作，通過對既有標(biāo)準(zhǔn)化金融資產(chǎn)的再組合，形成可供用戶使用的資產(chǎn)配置策略。金融機構(gòu)零售端則可以通過策略集市瀏覽和訂閱這些資產(chǎn)配置策略，進行評估與跟蹤。一旦決定引入，金融機構(gòu)零售端可以通過系統(tǒng)同步到本地部署的多金賬戶交易系統(tǒng)，實現(xiàn)對自己客戶的差異化財富管理服務(wù)。

    目前在行業(yè)實際發(fā)展過程中，基于AI和大數(shù)據(jù)算法的數(shù)字投顧業(yè)務(wù)，切實提高了客戶的轉(zhuǎn)化率、留存率和客單價。部分大型銀行、大型券商以及中型公募基金已經(jīng)開始在數(shù)字投顧方面采用京東科技集團和金證財富科技的相關(guān)解決方案，在數(shù)字化理財服務(wù)方面開始逐漸發(fā)力。

    京東科技集團資管科技相關(guān)負(fù)責(zé)人指出，結(jié)合大數(shù)據(jù)KYC匹配、多金賬戶交易系統(tǒng)以及策略集市三個功能的新一代數(shù)字投顧系統(tǒng)，將幫助金融機構(gòu)結(jié)合自身金融產(chǎn)品庫和用戶特征進行策略的連接和匹配，最終以場景化為差異、以用戶賬戶為核心，形成未來5-10年的新一代數(shù)字化投資理財體驗。

（編輯 李波）